금융

투자자리포트(제5호)

02. 펀드, 제대로 판매한 곳은?

● 펀드 판매회사 평가 결과

한국투자자보호재단 『2013 펀드판매회사 평가』 결과, “신영증권”이 가장 우수한 것으로 나타났다.
그 뒤를 이어 한화투자증권, 유진투자증권, 메리츠종금증권, 삼성증권이 2~5위를 차지했다.

현재 금융당국은 불완전판매를 예방하고자 ‘표준투자권유준칙’ 정하여 각 회사가 준수하도록 권고하고 있는데, 최우수등급을 기록한 판매회사들의 경우 거의 완벽에 가까울 정도로 표준투자권유준칙을 지키고 있는 것으로 나타났다. 또한 투자자의 만족도 등에 영향을 미치는 정성적인 항목 또한 탁월하였는데,‘펀드간 비교가능 자료 제공’, ‘펀드에 대한 다면적 설명’은 90점 이상이었고, 다른 회사 대부분이 50점 이하의 낙제점을 받은 ‘증시현황 및전망’과 ‘금융제도 관련 전문지식’ 항목도 상위 5개사의 점수는 상당히 높았다.

적법성, 전문성, 윤리성, 각 부문별 우수한 펀드판매회사

부문별로 우수한 판매회사를 조사한 결과, 적법성 측면에서는 유진투자증권이 가장 뛰어난 것으로 나타났다. 증시전망이나 펀드 관련 전문지식, 판매한 펀드수익률 등을 고려한 전문성은 신영증권이 가장 우수하였다. 고객을 배려하는 상담환경을 조성 및 고객의 눈높이에서 상품을 설명해주는 등 윤리성 측면에서 점수가 가장 높은 회사는 신영증권이었다.

최근, 동양그룹사태 등 불완전판매를 당하여 힘들어하는 투자자들을 생각할 때, 제대로 판매하기 위해 심혈을 기울이는 판매회사에 주목할 필요가 있지 않을까?